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Antiriciclaggio: approvato il nuovo AML Package dall’UE

Dottore Commercialista, Revisore legale dei conti.
Esperto di nuove iniziative imprenditoriali ed incentivi-agevolazioni per le imprese.

Il Parlamento Europeo ha approvato il 24 aprile 2024 l’AML Package, un pacchetto normativo per rafforzare il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, che Comprende:

  • Direttiva (UE) 2024/1640 (VI Direttiva Antiriciclaggio): obblighi per gli Stati membri su prevenzione e vigilanza.
  • Regolamento (UE) 2024/1624: “Single rulebook” con norme uniformi.
  • Regolamento (UE) 2024/1620: istituzione dell’AutoritĂ  Europea per la lotta al riciclaggio (AMLA).

Obiettivi principali

  • Rafforzare la normativa per identificare operazioni sospette e prevenire abusi.
  • Contrastare i rischi connessi all’innovazione tecnologica, come criptovalute.
  • Uniformare le misure nell’UE per colmare lacune sfruttate dai criminali.

NovitĂ  principali

  • Accesso immediato ai registri dei titolari effettivi per giornalisti, autoritĂ  e societĂ  civile.
  • Potenziamento delle UnitĂ  di Informazione Finanziaria (UIF).
  • Definizione di beni di valore elevato, tra cui gioielli, orologi, auto, aerei e natanti con soglie specifiche.
  • Controlli sulle societĂ  di calcio professionistiche per monitorare transazioni sospette.
  • Limite ai pagamenti in contanti di 10.000 euro nell’UE, tranne che tra privati.
  • Maggiori obblighi di segnalazione per individui con patrimoni sopra i 50 milioni di euro.

Tempistiche di applicazione

VI Direttiva Antiriciclaggio: recepimento da parte degli Stati entro luglio 2027

Il recepimento di alcune norme sarà anticipato al 2026 e cioè gli artt. 11, 12,13 e 15 (ovvero le norme relative al registro sui titolari effettivi  e posticipate al 2029 per altre  e cioè dell’art. 18 (ovvero al punto di accesso unico alle informazioni sui beni immobili).

Regolamento Antiriciclaggio: applicazione dal luglio 2027ad eccezione per i soggetti obbligati di cui all’art. 3, punto 3), lettere n) e o) (agenti calcistici e società calcistiche professionistiche), ai quali si applicherà a decorrere dal 10 luglio 2029

Regolamento AMLA: operativo dal 1 luglio 2025.

Con questo pacchetto, l’UE intende consolidare la lotta ai crimini finanziari, aumentando trasparenza e controlli a livello sovranazionale.

Arturo Denza
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